इंडिया फर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस क्या हैं? विशेषताएं, प्‍लान्‍स, क्‍लेम सेटमेंट रेश्‍यो

India First Life Insurance in Hindi – इंडिया फर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस

इंडिया फर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस कंपनी की स्थापना वर्ष 2009 में हुई थी और इसका मुख्यालय मुंबई में है। यह टर्म प्लान, पेंशन प्लान आदि से लेकर कई बीमा उत्पादों की पेशकश करने के लिए जाना जाता है, जिन्हें आप अपनी वित्तीय आवश्यकताओं के अनुसार खरीद सकते हैं।

इंडिया फर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस कंपनी दो भारतीय सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों, बैंक ऑफ बड़ौदा और आंध्रा बैंक और यूके स्थित एक निवेश कंपनी लीगल एंड जनरल के बीच एक संयुक्त उद्यम है। इसे 2009 में शामिल किया गया था और इसका मुख्यालय मुंबई, भारत में है।

इंडिया फर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस कंपनी बीमा प्लान्स, निवेश फंड और अन्य पॉलिसीस प्रदान करती है। इसके पास अपने ग्राहकों की हर जरूरत को पूरा करने के लिए कई तरह की प्लान्स हैं जैसे पेंशन प्लान, सेविंग प्लान और टर्म प्लान आदि। भारत के 1000 से अधिक शहरों में इसकी लगभग 4,800 शाखाएँ हैं।

इंडिया फर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस (India First Life Insurance in Hindi)

India First Life Insurance in Hindi – इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस इन हिंदी

इंडियाफर्स्ट का मुख्यालय मुंबई में है और यह दो बड़े सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों – बैंक ऑफ बड़ौदा और आंध्रा बैंक के साथ-साथ यूके की प्रमुख जोखिम, संपत्ति और निवेश कंपनी लीगल एंड जनरल द्वारा प्रवर्तित एक जीवन बीमा कंपनी है। कंपनी में बैंक ऑफ बड़ौदा की 44% हिस्सेदारी है, जबकि आंध्रा बैंक और लीगल एंड जनरल के पास क्रमशः 30% और 26% हिस्सेदारी है।

वर्तमान में, इंडियाफर्स्ट 6000 से अधिक साझेदार बैंक शाखाओं के माध्यम से देश भर के 1000 से अधिक शहरों और कस्बों में सेवा दे रहा है। अब तक इसने 2.7 मिलियन से अधिक लोगों के जीवन का बीमा किया है। सुश्री आरएम विशाखा के नेतृत्व में, इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस कंपनी बैंकएश्योरेंस (बैंक बीमा मॉडल) के प्रिंसिपल पर काम करती है और इस प्रकार, यह प्रमोटर बैंकों के मौजूदा आधार का उपयोग कर रही है।

नवंबर 2009 में स्थापित, इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस की उत्पाद श्रृंखला स्वास्थ्य, टर्म इंश्योरेंस, बचत और धन की विशिष्ट आवश्यकताओं को कवर करती है। यह क्रेडिट लाइफ, टर्म से लेकर एम्प्लॉयी लायबिलिटी (ग्रेच्युटी और लीव एनमेंट) प्लान तक के समूह बीमा उत्पादों की एक विस्तृत श्रृंखला की पेशकश कर रहा है।

जीवन बीमा वित्तीय नियोजन का एक महत्वपूर्ण पहलू है जिसे सावधानीपूर्वक चुने जाने की आवश्यकता है। इसलिए, इंडियाफर्स्ट जीवन बीमा प्लानओं को समझने में आसान प्रदान करता है जिसे विभिन्न जीवन चरणों में जरूरतों को पूरा करने के लिए कस्‍टमाइज किया जा सकता है।

इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस की विशेषताएं (Features of IndiaFirst Life Insurance in Hindi)

• कोई मेडिकल चेकअप की आवश्यकता नहीं
• COVID-19 को कवर करता है
• टैक्स लाभ – 46800 रुपये तक
• 99 साल की उम्र तक लाइफ कवर
• 8 लाख+ खुश ग्राहक

*कर लाभ कर कानूनों में परिवर्तन के अधीन है।

इंडियाफर्स्ट वितरण नेटवर्क (IndiaFirst Distribution Network)

इंडियाफर्स्ट के पास बैंक ऑफ बड़ौदा की 3028 शाखाओं के साथ एक मजबूत वितरण नेटवर्क है और आंध्रा बैंक की 3000 से अधिक शाखाएं इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस से बीमा प्लान्स बेच रही हैं। इंडियाफर्स्ट के उत्पाद उनकी वेबसाइट और बीमा एग्रीगेटर्स के माध्यम से भी ऑनलाइन उपलब्ध हैं।

इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस उत्पाद श्रृंखला (IndiaFirst Life insurance Product Portfolio)

India First Life insurance Products Types in Hindi

इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस उत्पाद श्रृंखला सुरक्षा (टर्म इंश्योरेंस), बचत, शिक्षा, सेवानिवृत्ति और स्वास्थ्य की विशिष्ट जरूरतों को कवर करती है।

1. इंडियाफर्स्ट टर्म प्लान:

इंडिया फर्स्ट प्लान्स का उचित मूल्य है और ये टर्म प्लान यह सुनिश्चित करते हैं कि आपकी अनुपस्थिति में आपके प्रियजनों की देखभाल की जाए।

• ऑनलाइन टर्म प्लान
• इंडियाफर्स्ट लाइफ गारंटीड प्रोटेक्शन प्लान
• इंडियाफर्स्ट लाइफ प्लान
• स्टार फर्स्ट ऑप्टिमा
• स्टार फर्स्ट कॉम्प्रिहेंसिव
• स्टार फर्स्ट क्लासिक

2. इंडियाफर्स्ट यूलिप प्लान:

ये यूलिप प्लान हैं जो आपको अपनी जोखिम उठाने की क्षमता के अनुसार अपने निवेश समाधान को अनुकूलित करने का लाभ देते हैं।

• इंडियाफर्स्ट लाइफ वेल्थ मैक्सिमाइज़र प्लान
• इंडियाफर्स्ट मनी बैलेंस प्लान
• इंडियाफर्स्ट स्मार्ट सेव प्लान

3. सेविंग प्लान्स

• इंडियाफर्स्ट लाइफ कैश बैक प्लान
• इंडियाफर्स्ट महा जीवन प्लान
• इंडियाफर्स्ट सिंपल बेनिफिट प्लान
• इंडियाफर्स्ट गारंटीड मासिक आय प्लान
• इंडियाफर्स्ट स्मार्ट पे प्लान
• इंडियाफर्स्ट लाइफ लॉन्ग गारंटीड इनकम प्लान
• इंडियाफर्स्ट लाइफ गारंटीड बेनिफिट प्लान

4. सेवानिवृत्ति प्लान

• इंडियाफर्स्ट गारंटीड रिटायरमेंट प्लान
• इंडियाफर्स्ट इमीडिएट एन्युटी प्लान
• इंडियाफर्स्ट लाइफ गारंटीड एन्युटी प्लान

5. माइक्रो इन्शुरन्स प्लान्स

• इंडियाफर्स्ट लाइफ ‘बीमा खाता’ प्लान
• इंडियाफर्स्ट लाइफ माइक्रो बचत प्लान

6. चाइल्ड प्लान्स

इंडियाफर्स्ट की पॉलिसीस आपके बच्चे की शिक्षा की जरूरतों के बीच कुछ भी नहीं आने देंगी।

इंडियाफर्स्ट लाइफ लिटिल चैंपियन प्लान

7. पॉइंट ऑफ सेल (POS)

इंडियाफर्स्ट लाइफ पीओएस कैशबैक प्लान

8. कॉमन सर्विस सेंटर प्लान

इंडियाफर्स्ट CSC शुभ लाभ प्लान

9. इंडियाफर्स्ट पेंशन प्लान्स

पेंशन प्लान्स आपको अपनी आय को एक स्थिर सेवानिवृत्ति आय के लिए निवेश करने में मदद करती हैं।

इंडियाफर्स्ट की पॉलिसीस आपके बच्चे की शिक्षा की जरूरतों के बीच कुछ भी नहीं आने देंगी।

10. इंडियाफर्स्ट निवेश प्लान्स

ये कम जोखिम वाली निवेश प्लान्स हैं जो आपकी आय और जरूरतों के आधार पर नियमित प्रीमियम योगदान के माध्यम से व्यवस्थित रूप से बचत करने में आपकी मदद करती हैं।

• इंडियाफर्स्ट मनी बैलेंस प्लान
• इंडियाफर्स्ट महा जीवन प्लान
• इंडियाफर्स्ट CSC शुभलाभ प्लान
• इंडियाफर्स्ट बैक प्लान
• इंडियाफर्स्ट सिंपल बेनिफिट प्लान

अपने लिए सबसे उपयुक्त बीमा प्लान प्राप्त करने के लिए सभी इंडियाफर्स्ट जीवन बीमा प्लान्स की तुलना करें।

A] टर्म प्लान

इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस द्वारा पेश किए गए विभिन्न टर्म प्लान नीचे दिए गए हैं:

1. इंडियाफर्स्ट लाइफ गारंटीड प्रोटेक्शन प्लान

• न्यूनतम और अधिकतम प्रवेश आयु: प्रवेश की न्यूनतम आयु 18 वर्ष प्रवेश की अधिकतम आयु – 65 वर्ष
• मूल बीमा राशि: न्यूनतम मूल बीमा राशि – रु. 1 लाख अधिकतम मूल बीमा राशि – कोई सीमा नहीं
• पॉलिसी अवधि: लाइफ कवर 1 महीने से 81 साल के लिए खरीदा जा सकता है

2. इंडियाफर्स्ट लाइफ प्लान

• न्यूनतम और अधिकतम प्रवेश आयु: प्रवेश की न्यूनतम आयु 18 वर्ष प्रवेश की अधिकतम आयु – 60 वर्ष
• मूल बीमा राशि: न्यूनतम मूल बीमा राशि – रु. 1 लाख अधिकतम मूल बीमा राशि – रु. 5 करोड़
• पॉलिसी अवधि: लाइफ कवर 5 साल से 40 साल के लिए खरीदा जा सकता है

3. ऑनलाइन टर्म प्लान

• न्यूनतम और अधिकतम प्रवेश आयु: प्रवेश की न्यूनतम आयु 18 वर्ष प्रवेश की अधिकतम आयु – 65 वर्ष
• मूल बीमा राशि: न्यूनतम मूल बीमा राशि – रु. 50 लाख अधिकतम मूल बीमा राशि – कोई सीमा नहीं
• पॉलिसी अवधि: लाइफ कवर 5 साल से 40 साल के लिए खरीदा जा सकता है

B] निवेश या ULIP प्लान्स

इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस द्वारा दी जाने वाली विभिन्न निवेश प्लान्स का उल्लेख नीचे किया गया है:

1. इंडियाफर्स्ट लाइफ वेल्थ मैक्सिमाइज़र प्लान

न्यूनतम और अधिकतम प्रवेश आयु:

• न्यूनतम प्रवेश आयु – पॉलिसीधारक के अंतिम जन्मदिन पर 5 वर्ष अधिकतम प्रवेश आयु:
• यदि प्रीमियम भुगतान की शर्तें (PPT- Premium Paying Terms) 10, 15 और 20 वर्ष – 65 वर्ष हैं
• सिंगल और नियमित प्रीमियम के मामले में – 65 वर्ष

मूल बीमा राशि:

न्यूनतम बीमा राशि:

• नियमित और सीमित प्रीमियम के लिए – यदि प्रवेश आयु 45 वर्ष से कम है, तो न्यूनतम बीमा राशि = (10* वार्षिक प्रीमियम) या (0.5 * पॉलिसी अवधि * वार्षिक प्रीमियम), जो भी अधिक हो
• नियमित और सीमित प्रीमियम के लिए – यदि प्रवेश आयु 45 वर्ष या अधिक है, तो न्यूनतम बीमा राशि = (7* वार्षिक प्रीमियम) या (0.25 * पॉलिसी अवधि * वार्षिक प्रीमियम), जो भी अधिक हो
• सिंगल या टॉप-अप प्रीमियम के लिए – यदि प्रवेश आयु 45 वर्ष से कम है, तो न्यूनतम बीमा राशि = सिंगल प्रीमियम का 125%
• सिंगल या टॉप-अप प्रीमियम के लिए – यदि प्रवेश आयु 45 वर्ष या उससे अधिक है, तो न्यूनतम बीमा राशि = सिंगल प्रीमियम का 110%

अधिकतम बीमा राशि:

• नियमित और सीमित प्रीमियम के लिए – यदि प्रवेश आयु 45 वर्ष से कम है, तो अधिकतम बीमा राशि = (10* वार्षिक प्रीमियम) या (0.5 * पॉलिसी अवधि * वार्षिक प्रीमियम), जो भी अधिक हो
• नियमित और सीमित प्रीमियम के लिए – यदि प्रवेश की आयु 45 वर्ष या उससे अधिक है, तो अधिकतम बीमा राशि = (10* वार्षिक प्रीमियम) या (0.25 * पॉलिसी अवधि * वार्षिक प्रीमियम), जो भी अधिक हो
• सिंगल या टॉप-अप प्रीमियम के लिए – यदि प्रवेश आयु 45 वर्ष से कम है, तो अधिकतम बीमा राशि = सिंगल प्रीमियम का 125%
• सिंगल या टॉप-अप प्रीमियम के लिए – यदि प्रवेश आयु 45 वर्ष या उससे अधिक है, तो अधिकतम बीमा राशि = सिंगल प्रीमियम का 110%

पॉलिसी अवधि:

• 5 वर्ष की प्रीमियम भुगतान अवधि के लिए, पॉलिसी अवधि = 10 से 65 वर्ष
• 10 वर्ष की प्रीमियम भुगतान अवधि के लिए, पॉलिसी अवधि = 15 से 85 वर्ष
• 15 वर्ष की प्रीमियम भुगतान अवधि के लिए, पॉलिसी अवधि = 20 से 85 वर्ष
• 20 साल की प्रीमियम भुगतान अवधि के लिए, पॉलिसी अवधि = 25 से 85 वर्ष
• सिंगल प्रीमियम भुगतान अवधि के लिए, पॉलिसी अवधि = 5 से 30 वर्ष

2. इंडियाफर्स्ट मनी बैलेंस प्लान

न्यूनतम और अधिकतम प्रवेश आयु:

• प्रवेश की न्यूनतम आयु – 5 वर्ष (पॉलिसीधारक के अंतिम जन्मदिन पर) प्रवेश की अधिकतम आयु – 65 वर्ष (पॉलिसीधारक के अंतिम जन्मदिन पर)

मूल बीमा राशि:

न्यूनतम बीमा राशि:

• सीमित और नियमित प्रीमियम के लिए – यदि प्रवेश आयु 45 वर्ष से कम है, तो न्यूनतम बीमा राशि = (10* वार्षिक प्रीमियम) या (0.5 * प्लान अवधि वार्षिक प्रीमियम), जो भी अधिक हो
• सीमित और नियमित प्रीमियम के लिए – यदि प्रवेश आयु 45 वर्ष या अधिक है, तो न्यूनतम बीमा राशि = (7* वार्षिक प्रीमियम) या (0.25* प्लान अवधि वार्षिक प्रीमियम), जो भी अधिक हो
• सिंगल प्रीमियम के लिए, यदि प्रवेश आयु 45 वर्ष से कम है, तो न्यूनतम बीमा राशि = सिंगल प्रीमियम का 125%
• सिंगल प्रीमियम के लिए, यदि प्रवेश आयु 45 वर्ष या उससे अधिक है, तो न्यूनतम बीमा राशि = सिंगल प्रीमियम का 110%

अधिकतम बीमा राशि: नियमित प्रीमियम के लिए:

• यदि प्रवेश की आयु 44 वर्ष तक है, तो अधिकतम बीमा राशि = 40 * वार्षिक प्रीमियम / सिंगल प्रीमियम, जो भी अधिक हो
• यदि प्रवेश की आयु 45 से 50 वर्ष के बीच है, तो अधिकतम बीमा राशि = 30 * वार्षिक प्रीमियम/सिंगल प्रीमियम
• यदि प्रवेश की आयु 51 से 55 वर्ष के बीच है, तो अधिकतम बीमा राशि = 25 * वार्षिक प्रीमियम/सिंगल प्रीमियम
• यदि प्रवेश आयु 56 से 60 वर्ष के बीच है, तो अधिकतम बीमा राशि = 20 * वार्षिक प्रीमियम
• यदि प्रवेश आयु 61 से 65 वर्ष के बीच है, तो अधिकतम बीमा राशि = 11 * वार्षिक प्रीमियम

सीमित प्रीमियम के लिए:

• यदि प्रवेश आयु 44 वर्ष तक है, तो अधिकतम बीमा राशि = 25 * वार्षिक प्रीमियम
• यदि प्रवेश आयु 45 से 50 वर्ष के बीच है, तो अधिकतम बीमा राशि = 15 * वार्षिक प्रीमियम
• यदि प्रवेश की आयु 51 से 55 वर्ष के बीच है, तो अधिकतम बीमा राशि = 11 * वार्षिक प्रीमियम
• यदि प्रवेश आयु 56 से 60 वर्ष के बीच है, तो अधिकतम बीमा राशि = 11 * वार्षिक प्रीमियम
• यदि प्रवेश आयु 61 से 65 वर्ष के बीच है, तो अधिकतम बीमा राशि = 11 * वार्षिक प्रीमियम

सिंगल प्रीमियम के लिए:

• यदि प्रवेश की आयु 44 वर्ष तक है, तो अधिकतम बीमा राशि = 5 * वार्षिक प्रीमियम
• यदि प्रवेश की आयु 45 से 50 वर्ष के बीच है, तो अधिकतम बीमा राशि = 5 * वार्षिक प्रीमियम
• यदि प्रवेश आयु 51 से 55 वर्ष के बीच है, तो अधिकतम बीमा राशि = 1.1 * वार्षिक प्रीमियम
• यदि प्रवेश आयु 56 से 60 वर्ष के बीच है, तो अधिकतम बीमा राशि = 1.1 * वार्षिक प्रीमियम
• यदि प्रवेश आयु 61 से 65 वर्ष के बीच है, तो अधिकतम बीमा राशि = 1.1 * वार्षिक प्रीमियम

पॉलिसी अवधि:

• 10, 15, 20 और 25 साल के PPT के लिए, पॉलिसी अवधि = 10, 15, 20 और 25 साल
• 7 वर्षों के लिए PPT, पॉलिसी अवधि = 10, 15, 20 और 25 वर्ष
• केवल एकमुश्त भुगतान के लिए PPT, पॉलिसी अवधि = 5, 10, 15 और 20 वर्ष

3. इंडियाफर्स्ट स्मार्ट सेव प्लान

न्यूनतम और अधिकतम प्रवेश आयु:

• प्रवेश की न्यूनतम आयु – 5 वर्ष (पॉलिसीधारक के अंतिम जन्मदिन पर) प्रवेश की अधिकतम आयु – 65 वर्ष (पॉलिसीधारक के अंतिम जन्मदिन पर)

मूल बीमा राशि:

न्यूनतम बीमा राशि:

• सीमित और नियमित प्रीमियम के लिए – यदि प्रवेश आयु 45 वर्ष से कम है, तो न्यूनतम बीमा राशि = (10* वार्षिक प्रीमियम) या (0.5* प्लान अवधि वार्षिक प्रीमियम), जो भी अधिक हो
• सीमित और नियमित प्रीमियम के लिए – यदि प्रवेश आयु 45 वर्ष या अधिक है, तो न्यूनतम बीमा राशि = (7* वार्षिक प्रीमियम) या (0.25* प्लान अवधि वार्षिक प्रीमियम), जो भी अधिक हो
• सिंगल प्रीमियम के लिए, यदि प्रवेश आयु 45 वर्ष से कम है, तो न्यूनतम बीमा राशि = सिंगल प्रीमियम का 125%
• सिंगल प्रीमियम के लिए, यदि प्रवेश आयु 45 वर्ष या उससे अधिक है, तो न्यूनतम बीमा राशि = सिंगल प्रीमियम का 110%

अधिकतम बीमा राशि: नियमित प्रीमियम के लिए:

• यदि प्रवेश की आयु 44 वर्ष तक है, तो अधिकतम बीमा राशि = 40 * वार्षिक प्रीमियम / सिंगल प्रीमियम, जो भी अधिक हो
• यदि प्रवेश की आयु 45 से 50 वर्ष के बीच है, तो अधिकतम बीमा राशि = 30 * वार्षिक प्रीमियम/सिंगल प्रीमियम
• यदि प्रवेश की आयु 51 से 55 वर्ष के बीच है, तो अधिकतम बीमा राशि = 25 * वार्षिक प्रीमियम/सिंगल प्रीमियम
• यदि प्रवेश आयु 56 से 60 वर्ष के बीच है, तो अधिकतम बीमा राशि = 20 * वार्षिक प्रीमियम
• यदि प्रवेश आयु 61 से 65 वर्ष के बीच है, तो अधिकतम बीमा राशि = 11 * वार्षिक प्रीमियम

सीमित प्रीमियम के लिए:

• यदि प्रवेश आयु 44 वर्ष तक है, तो अधिकतम बीमा राशि = 25 * वार्षिक प्रीमियम
• यदि प्रवेश आयु 45 से 50 वर्ष के बीच है, तो अधिकतम बीमा राशि = 15 * वार्षिक प्रीमियम
• यदि प्रवेश की आयु 51 से 55 वर्ष के बीच है, तो अधिकतम बीमा राशि = 11 * वार्षिक प्रीमियम
• यदि प्रवेश आयु 56 से 60 वर्ष के बीच है, तो अधिकतम बीमा राशि = 11 * वार्षिक प्रीमियम
• यदि प्रवेश आयु 61 से 65 वर्ष के बीच है, तो अधिकतम बीमा राशि = 11 * वार्षिक प्रीमियम

सिंगल प्रीमियम के लिए:

• यदि प्रवेश की आयु 44 वर्ष तक है, तो अधिकतम बीमा राशि = 5 * वार्षिक प्रीमियम
• यदि प्रवेश की आयु 45 से 50 वर्ष के बीच है, तो अधिकतम बीमा राशि = 5 * वार्षिक प्रीमियम
• यदि प्रवेश आयु 51 से 55 वर्ष के बीच है, तो अधिकतम बीमा राशि = 1.1 * वार्षिक प्रीमियम
• यदि प्रवेश आयु 56 से 60 वर्ष के बीच है, तो अधिकतम बीमा राशि = 1.1 * वार्षिक प्रीमियम
• यदि प्रवेश आयु 61 से 65 वर्ष के बीच है, तो अधिकतम बीमा राशि = 1.1 * वार्षिक प्रीमियम

पॉलिसी अवधि:

• 10, 15, 20 और 25 साल के PPT के लिए, पॉलिसी अवधि = 10, 15, 20 और 25 साल
• 7 वर्षों के लिए PPT, पॉलिसी अवधि = 10, 15, 20 और 25 वर्ष
• केवल एकमुश्त भुगतान के लिए PPT, पॉलिसी अवधि = 5, 10, 15 और 20 वर्ष

C] पारंपरिक सेविंग प्लान्स

इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस द्वारा दी जाने वाली विभिन्न सेविंग प्लान्स का उल्लेख नीचे किया गया है:

1. इंडियाफर्स्ट लाइफ कैश बैक प्लान

न्यूनतम और अधिकतम प्रवेश आयु:

• प्रवेश की न्यूनतम आयु:
  • 9 साल की पॉलिसी के लिए, न्यूनतम प्रवेश आयु = 15 वर्ष
  • 12 साल की पॉलिसी के लिए, न्यूनतम प्रवेश आयु = 15 वर्ष
  • 15 साल की पॉलिसी के लिए, न्यूनतम प्रवेश आयु = 15 वर्ष
• प्रवेश की अधिकतम आयु:
  • 9 साल की पॉलिसी के लिए, अधिकतम प्रवेश आयु = 45 वर्ष
  • 12 साल की पॉलिसी के लिए, अधिकतम प्रवेश आयु = 50 वर्ष
  • 15 साल की पॉलिसी के लिए, अधिकतम प्रवेश आयु = 55 वर्ष

मूल बीमा राशि:

• मैच्योरिटी सम एश्योर्ड या मैच्योरिटी बेनिफिट:
  • न्यूनतम राशि – रु. 50,000
  • अधिकतम राशि – कोई सीमा नहीं (बोर्ड द्वारा अनुमोदित हामीदारी पॉलिसीयों के अधीन)

पॉलिसी अवधि:

• 5 वर्षीय PPT के लिए, पॉलिसी अवधि = 9 वर्ष
• 7 वर्षीय PPT के लिए, पॉलिसी अवधि = 12 वर्ष
• 10 वर्षीय PPT के लिए, पॉलिसी अवधि = 15 वर्ष

2. इंडियाफर्स्ट महा जीवन प्लान

न्यूनतम और अधिकतम प्रवेश आयु:

• प्रवेश की न्यूनतम आयु – 5 वर्ष (पॉलिसीधारक के अंतिम जन्मदिन पर) प्रवेश की अधिकतम आयु – 55 वर्ष (पॉलिसीधारक के अंतिम जन्मदिन पर)

मूल बीमा राशि:

• न्यूनतम मूल बीमा राशि – रु. 50,000 अधिकतम मूल बीमा राशि – रु. 20 करोड़

पॉलिसी अवधि:

• पॉलिसी को 15 वर्ष से 25 वर्ष तक की पॉलिसी अवधि के लिए खरीदा जा सकता है

3. इंडियाफर्स्ट सिंपल बेनिफिट प्लान

न्यूनतम और अधिकतम प्रवेश आयु:

• प्रवेश की न्यूनतम आयु – 18 वर्ष (पॉलिसीधारक के अंतिम जन्मदिन पर) प्रवेश की अधिकतम आयु – 50 वर्ष (पॉलिसीधारक के अंतिम जन्मदिन पर)

मूल बीमा राशि:

• न्यूनतम मूल बीमा राशि – रु. 20,000 अधिकतम मूल बीमा राशि – रु. 5 लाख

पॉलिसी अवधि:

• यह एक नियमित प्रीमियम पॉलिसी है जिसमें पॉलिसीधारक 15 साल से 25 साल के बीच पॉलिसी की अवधि चुन सकते हैं

4. इंडियाफर्स्ट लाइफ गारंटीड मंथली इनकम प्लान

न्यूनतम और अधिकतम प्रवेश आयु:

• प्रवेश की न्यूनतम आयु – 18 वर्ष (पॉलिसीधारक के अंतिम जन्मदिन पर) प्रवेश की अधिकतम आयु – 50 वर्ष (पॉलिसीधारक के अंतिम जन्मदिन पर)

मूल बीमा राशि:

• न्यूनतम मूल बीमा राशि – रु. 75,000 अधिकतम मूल बीमा राशि – कोई सीमा नहीं

पॉलिसी अवधि:

• पॉलिसी को 16 वर्ष से 27 वर्ष तक की पॉलिसी अवधि के लिए खरीदा जा सकता है

5. इंडियाफर्स्ट लाइफ स्मार्ट पे प्लान

न्यूनतम और अधिकतम प्रवेश आयु:

• प्रवेश की न्यूनतम आयु – 3 वर्ष (15 वर्ष की पॉलिसी अवधि के लिए) और 8 वर्ष (10 वर्ष की पॉलिसी अवधि के लिए) प्रवेश की अधिकतम आयु – 50 वर्ष (पॉलिसीधारक के अंतिम जन्मदिन के अनुसार)

मूल बीमा राशि:

• न्यूनतम मूल बीमा राशि – रु. 75,000 अधिकतम मूल बीमा राशि – कोई सीमा नहीं

पॉलिसी अवधि:

• प्रवेश की अधिकतम आयु – 50 वर्ष (पॉलिसीधारक के अंतिम जन्मदिन के अनुसार)

6. इंडियाफर्स्ट लाइफ लॉन्ग गारंटीड इनकम प्लान

न्यूनतम और अधिकतम प्रवेश आयु:

• प्रवेश की न्यूनतम आयु – 8 वर्ष (निश्चित आय विकल्प) और 30 वर्ष (जीवन आय विकल्प) प्रवेश की अधिकतम आयु – 29 वर्ष (निश्चित आय विकल्प) और 60 वर्ष (जीवन आय विकल्प)

मूल बीमा राशि:

• न्यूनतम मूल बीमा राशि – रु.2.4 लाख अधिकतम मूल बीमा राशि – कोई सीमा नहीं

पॉलिसी अवधि:

• पॉलिसी 10 साल के लिए खरीदी जा सकती है

7. इंडियाफर्स्ट लाइफ गारंटीड बेनिफिट प्लान

न्यूनतम और अधिकतम प्रवेश आयु:

• प्रवेश की न्यूनतम आयु – 8 वर्ष (एकमुश्त लाभ विकल्प) और 4 वर्ष (आय लाभ विकल्प) प्रवेश की अधिकतम आयु – 60 वर्ष (एकमुश्त लाभ विकल्प) और 55 वर्ष (आय लाभ विकल्प)

मूल बीमा राशि:

• न्यूनतम मूल बीमा राशि – रु. 5 लाख अधिकतम मूल बीमा राशि – कोई सीमा नहीं

पॉलिसी अवधि:

• पॉलिसी 10 साल से 16 साल के लिए खरीदी जा सकती है (एकमुश्त लाभ विकल्प)

D] रिटायरमेंट प्लान्स

इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस द्वारा दी जाने वाली विभिन्न सेवानिवृत्ति प्लान्स का उल्लेख नीचे किया गया है:

1. इंडियाफर्स्ट गारंटीड रिटायरमेंट प्लान

न्यूनतम और अधिकतम प्रवेश आयु:

• प्रवेश की न्यूनतम आयु:
  • सीमित/नियमित प्रीमियम के लिए – 25 वर्ष (पॉलिसीधारक के अंतिम जन्मदिन पर)
  • सिंगल प्रीमियम के लिए – 0 वर्ष
• प्रवेश की अधिकतम आयु:
  • सीमित प्रीमियम के लिए – 70 वर्ष (पॉलिसीधारक के अंतिम जन्मदिन पर)
  • नियमित प्रीमियम के लिए – 55 वर्ष (पॉलिसीधारक के अंतिम जन्मदिन पर)
  • सिंगल प्रीमियम के लिए – 75 वर्ष (पॉलिसीधारक के अंतिम जन्मदिन पर)

मूल बीमा राशि:

• प्लान की परिपक्वता पर मूल न्यूनतम बीमा राशि:
  • सिंगल प्रीमियम के लिए – रु. 1 लाख
  • सीमित/नियमित प्रीमियम के लिए – रु. 5 लाख
• अधिकतम बीमा राशि – कोई सीमा नहीं (बोर्ड द्वारा अनुमोदित हामीदारी पॉलिसीयों के अधीन)

पॉलिसी अवधि:

• सिंगल प्रीमियम के लिए:
  • यदि PPT एक वेतन है, तो पॉलिसी अवधि = 5 से 40 वर्ष
  • सीमित प्रीमियम के लिए:
  • यदि PPT 5 वर्ष है, तो पॉलिसी अवधि = 10 से 35 वर्ष
  • यदि PPT 10 वर्ष है, तो पॉलिसी अवधि = 15 से 35 वर्ष
• नियमित प्रीमियम के लिए:
  • पॉलिसीधारक या तो 10 साल की निश्चित अवधि चुन सकते हैं या 15 से 35 साल में से चुन सकते हैं

2. इंडियाफर्स्ट इमीडिएट एन्युइटी प्लान

न्यूनतम और अधिकतम प्रवेश आयु:

• प्रथम वार्षिकी के लिए प्रवेश की न्यूनतम आयु:
  • मौजूदा सदस्यों/लाभार्थियों/पॉलिसीधारकों के लिए – 0 वर्ष
  • नए सदस्यों के लिए – 40 वर्ष (पॉलिसीधारक के अंतिम जन्मदिन पर)
• प्रथम वार्षिकी के लिए प्रवेश की अधिकतम आयु:
  • मौजूदा सदस्यों/लाभार्थियों/पॉलिसीधारकों के लिए – 99 वर्ष
  • नए सदस्यों के लिए – 80 वर्ष (पॉलिसीधारक के अंतिम जन्मदिन पर)

मूल बीमा राशि:

• बीमाकर्ता द्वारा चार अलग-अलग वार्षिकी विकल्प प्रदान किए जाते हैं

पॉलिसी अवधि:

• पॉलिसी में उपलब्ध लचीली शर्तें

3. इंडियाफर्स्ट लाइफ गारंटीड एन्युटी प्लान

न्यूनतम और अधिकतम प्रवेश आयु:

• प्रवेश की न्यूनतम आयु – 40 वर्ष (पॉलिसीधारक के अंतिम जन्मदिन पर)
• प्रवेश की अधिकतम आयु – 80 वर्ष (पॉलिसीधारक के अंतिम जन्मदिन के अनुसार)

मूल बीमा राशि:

• न्यूनतम वार्षिकी राशि – रु.1,000 (मासिक और रु.12,500 (वार्षिक)
• अधिकतम वार्षिकी राशि – कोई सीमा नहीं

पॉलिसी अवधि:

• पॉलिसी में उपलब्ध लचीले टर्म

E] माइक्रो इन्शुरन्स प्लान्स

इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस द्वारा पेश की गई माइक्रोइंश्योरेंस प्लान का उल्लेख नीचे किया गया है:

1. इंडियाफर्स्ट लाइफ ‘बीमा खाता’ प्लान

न्यूनतम और अधिकतम प्रवेश आयु:

• प्रवेश की न्यूनतम आयु – 25 वर्ष (पॉलिसीधारक के अंतिम जन्मदिन पर) प्रवेश की अधिकतम आयु – 50 वर्ष (पॉलिसीधारक के अंतिम जन्मदिन पर)

मूल बीमा राशि:

• न्यूनतम सम एश्योर्ड राशि – रु. 2,500 अधिकतम सम एश्योर्ड राशि – रु. 1.50 लाख

पॉलिसी अवधि:

• पॉलिसी 5, 7, और 10 वर्षों की निश्चित शर्तों के लिए पेश की जाती है

2. इंडियाफर्स्ट लाइफ माइक्रो बचत प्लान

न्यूनतम और अधिकतम प्रवेश आयु:

• प्रवेश की न्यूनतम आयु – 18 वर्ष (10 वर्ष और 15 वर्ष की पॉलिसी अवधि के लिए) प्रवेश की अधिकतम आयु – 45 वर्ष (10 वर्ष की पॉलिसी अवधि के लिए) और 50 वर्ष (15 वर्ष की पॉलिसी अवधि के लिए)

मूल बीमा राशि:

• न्यूनतम सम एश्योर्ड राशि – 10,000 रु. अधिकतम सम एश्योर्ड राशि – रु. 2 लाख

पॉलिसी अवधि:

• पॉलिसी 10 साल और 15 साल के लिए खरीदी जा सकती है

F] चाइल्ड प्लान्स

इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस द्वारा बच्चों के लिए दी जाने वाली विभिन्न प्लान्स का उल्लेख नीचे किया गया है:

1. इंडियाफर्स्ट लाइफ लिटिल चैंप प्लान

न्यूनतम और अधिकतम प्रवेश आयु:

• प्रवेश की न्यूनतम आयु – 21 वर्ष (पॉलिसीधारक के अंतिम जन्मदिन पर) प्रवेश की अधिकतम आयु – 45 वर्ष (पॉलिसीधारक के अंतिम जन्मदिन पर)

मूल बीमा राशि:

• न्यूनतम बीमा राशि:
  • न्यूनतम मूल बीमा राशि – 1.5 लाख रुपये (7 साल से 9 साल के PPT के लिए) और 2 लाख रुपये (10 साल से 14 साल के PPT के लिए)
  • यदि PPT 10 से 14 वर्ष है, तो न्यूनतम बीमा राशि = 2 लाख रुपये
  • न्यूनतम मूल बीमा राशि – 1.5 लाख रुपये (7 साल से 9 साल के PPT के लिए) और 2 लाख रुपये (10 साल से 14 साल के PPT के लिए)

पॉलिसी अवधि:

• पॉलिसी को 15 साल से 25 साल के लिए खरीदा जा सकता है

इंडियाफर्स्ट जीवन बीमा क्‍लेम प्रोसेस (Claims Process of IndiaFirst Life Insurance in Hindi):

घटना में एक दुर्भाग्यपूर्ण घटना होती है और दावा दायर किया जाना है, इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस ने दावा दाखिल करने की प्रक्रिया को दावेदार के लिए त्वरित और परेशानी मुक्त बना दिया है। दावा दायर करते समय निम्नलिखित प्रक्रिया का पालन किया जाना है:

कंपनी को किसी विशेष दावे के बारे में वेबसाइट पर ऑनलाइन रजिस्‍ट्रेशन करके, कॉल सेंटर पर कॉल करके, कंपनी के बिक्री सलाहकार से संपर्क करके या बैंक ऑफ बड़ौदा या आंध्रा बैंक की शाखा में जाकर जितनी जल्दी हो सके, कंपनी को सूचित किया जाना है। .

दावेदार को दावा फॉर्म के साथ-साथ निम्नलिखित डयॉक्‍यूमेंट जमा करने होंगे:

• मृत्यु प्रमाण पत्र की कॉपी।
• बीमित व्यक्ति की आयु के प्रमाण की कॉपी।
• दावेदार के उम्र और पते के प्रमाण की कॉपी।
• दावेदार की पासबुक और एक रद्द चेक की कॉपी।
• मेडिकल रिपोर्ट/डिस्चार्ज समरी।
• परामर्श चिकित्सक का स्‍टेटमेंट (यदि उपलब्ध हो)।
• प्राथमिकी और जांच रिपोर्ट या पंचनामा की कॉपी (आकस्मिक/अप्राकृतिक मृत्यु के लिए)।
• पोस्टमार्टम रिपोर्ट की प्रति (आकस्मिक/अप्राकृतिक मृत्यु के लिए)।
• सभी डयॉक्‍यूमेंट प्राप्त होने पर, क्‍लेम रजिस्‍टर किया जाएगा और डयॉक्‍यूमेंट का वेरिफिकेशन किया जाएगा। यदि आवश्यक हो तो कोई अतिरिक्त डयॉक्‍यूमेंट, यदि कोई हो, का अनुरोध किया जाएगा।
• मामले की जांच के बाद, दावा या तो स्वीकार कर लिया जाएगा या अस्वीकार कर दिया जाएगा।
• स्वीकृत दावों के लिए, निपटान राशि की गणना की जाएगी और दावेदार को केवल NEFT के माध्यम से जारी किया जाएगा।

इंडियाफर्स्ट क्‍लेम सेटमेंट रेश्‍यो

Claim Settlement Ratio of India First in Hindi

दावा निपटान अनुपात एक बीमा कंपनी द्वारा भुगतान किए गए कुल दावों की तुलना में प्राप्त दावों की संख्या का एक संकेतक है। इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस के लिए दावा निपटान अनुपात नीचे दिया गया है:

इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस के लिए आवश्यक डयॉक्‍यूमेंट

Documents Required for India First Life Insurance in Hindi

जीवन बीमा पॉलिसी खरीदते समय, एप्लिकेशन फॉर्म के साथ डयॉक्‍यूमेंट का एक निश्चित सेट जमा करना होता है। ये डयॉक्‍यूमेंट  KYC (Know Your Customer) जानकारी को पूरा करने के लिए काम करते हैं और नीचे सूचीबद्ध हैं:

• पहचान का प्रमाण: नीचे दिए गए डयॉक्‍यूमेंट में से कोई भी 1 पहचान के प्रमाण के लिए जमा किया जा सकता है:
• आधार कार्ड।
  • ड्राइविंग लाइसेंस।
  • पासपोर्ट।
  • पैन कार्ड।
  • मतदाता पहचान पत्र।
  • नरेगा द्वारा जारी जॉब कार्ड, राज्य सरकार के एक अधिकारी द्वारा हस्ताक्षरित।
• निवास का प्रमाण: नीचे दिए गए डयॉक्‍यूमेंट में से किसी एक को निवास के प्रमाण के लिए जमा करना होगा।
  • किराया समझौता।
  • यूटिलिटी बिल (बिजली, गैस, टेलीफोन) 2 महीने से अधिक पुराने नहीं हैं।
  • संपत्ति कर या नगरपालिका कर रसीद।
  • बैंक अकाउंट या पोस्‍ट ऑफिस अकाउंट स्‍टेटमेंट।
  • राज्य या केंद्र सरकार, वित्तीय संस्थानों या सूचीबद्ध कंपनियों से आवंटन या आवास का पत्र।
• लेटेस्‍ट पासपोर्ट आकार की तस्वीर।

इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस पॉलिसी के स्‍टेटस को चेक कैसे करें?

पॉलिसीधारक जो अपनी इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस पॉलिसी की वर्तमान स्थिति देखना चाहते हैं, वे ऑफ़लाइन या ऑनलाइन ऐसा कर सकते हैं।

इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस पॉलिसी स्टेटस ऑनलाइन चेक करना:

पॉलिसीधारक इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस की वेबसाइट पर जा सकते हैं और होमपेज पर Customer Care टैब पर जाकर जीवन बीमा पॉलिसी की स्थिति की जांच कर सकते हैं। वहां से, उन्हें अपने अकाउंट अकाउंट में साइन इन करने के लिए प्रेरित किया जाएगा।

इसके बाद, वे दिए गए विकल्पों में से My Plans को सिलेक्‍ट कर सकते हैं और वर्तमान पॉलिसी के स्‍टेटस को चेक कर सकते हैं।

इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस पॉलिसी के स्‍टेटस को ऑफ़लाइन चेक करें:

पॉलिसीधारक उल्लिखित ग्राहक सेवा हेल्पलाइन पर कॉल करके अपनी पॉलिसी की स्थिति को ऑफ़लाइन भी देख सकते हैं, जहां कॉलर की पहचान सत्यापित करने के बाद पॉलिसी की वर्तमान स्थिति बताई जाएगी।

पॉलिसी की स्थिति की जांच करने का एक अन्य तरीका शाखा कार्यालय में जाकर सक्रिय पॉलिसी की वर्तमान स्थिति के बारे में पूछताछ करना है। व्यक्ति की पहचान (पॉलिसी नंबर, फोटो पहचान आदि के माध्यम से) सत्यापित करने के बाद, पॉलिसी की स्थिति व्यक्ति के साथ साझा की जाएगी।

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इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस ऑनलाइन पेमेंट

जिन पॉलिसीधारकों को अपने बीमा प्रीमियम का भुगतान करना होता है, उन्हें अब किसी शाखा में जाने या अपने चेक के भुगतान की प्रतीक्षा करने की आवश्यकता नहीं है। वे एक सुरक्षित और त्वरित भुगतान गेटवे के माध्यम से ऑनलाइन भुगतान करना चुन सकते हैं और अंतिम समय में भुगतान या देर से भुगतान के लिए दंड की परेशानी से खुद को बचा सकते हैं।

पॉलिसीधारक जो अपने प्रीमियम का ऑनलाइन भुगतान करना चाहते हैं, वे नीचे दिए गए चरणों का पालन करके ऐसा कर सकते हैं:

• इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस वेबसाइट पर जाएं और पेज के दाईं ओर Pay Premium टैब पर क्लिक करें।
• पॉलिसी की जानकारी प्राप्त करने के लिए पॉलिसी नंबर और बीमित व्यक्ति की जन्म तिथि दर्ज करें।
• प्रीमियम राशि के भुगतान की विधि का चयन करें और भुगतान को अधिकृत करें।
• भविष्य के संदर्भ के लिए पावती और रसीद की एक प्रति सहेजें।

इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर

एक जीवन बीमा पॉलिसी एक निवेश है जो एक महत्वपूर्ण अवधि के बाद रिटर्न का भुगतान करती है। हालांकि, पॉलिसी अवधि के दौरान प्रीमियम भुगतान नियमित रूप से पूरा करना होता है। अधिकांश व्यक्ति समय-समय पर भुगतान का विकल्प चुनते हैं, इसलिए यह सुनिश्चित करना महत्वपूर्ण है कि पॉलिसी अवधि के दौरान प्रीमियम भुगतान के लिए कितनी राशि अलग रखनी होगी।

संभावित पॉलिसीधारकों को प्रीमियम के रूप में देय सटीक राशि निर्धारित करने में सहायता करने के लिए, इंडियाफर्स्ट ने एक ऑनलाइन प्रीमियम कैलकुलेटर तैयार किया है, जो विभिन्न कारकों और वेरिएबल के आधार पर भुगतान की जाने वाली कुल राशि की गणना करता है।

प्रीमियम कैलकुलेटर को वेबसाइट के माध्यम से एक्सेस किया जा सकता है और व्यक्ति दो प्रीमियम कैलकुलेटर के बीच चयन कर सकते हैं। पॉलिसी अवधि में देय कुल प्रीमियम की गणना करने के लिए, पॉलिसी का प्रकार, पॉलिसी अवधि, प्रीमियम भुगतान का प्रकार (नियमित/सीमित आदि), चयनित बीमा राशि, पॉलिसीधारक का लिंग, आय, आयु और वैवाहिक स्थिति जैसे विवरण इस प्रकार हैं: किसी भी सवार के साथ दर्ज किया जाना चाहिए।

इस जानकारी के आधार पर, प्रीमियम की गणना की जाएगी और व्यक्ति यह निर्णय ले सकता है कि पॉलिसी में निवेश करना है या नहीं।

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इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस कस्टमर केयर (IndiaFirst Life Insurance Customer Care in Hindi)

हाल के दिनों में सबसे होनहार जीवन बीमा प्रदाताओं में से एक के रूप में, इंडियाफर्स्ट ने परिचालन शुरू करने के बाद से कई मील के पत्थर हासिल किए हैं। बीमाकर्ता के तेजी से विकास और लोकप्रियता में योगदान देने वाले सबसे महत्वपूर्ण कारणों में से एक यह अपने सभी ग्राहकों को प्रदान की जाने वाली उत्कृष्ट ग्राहक सेवा है। अगर आप इंडियाफर्स्ट पॉलिसीधारक हैं, तो ऐसे कई तरीके हैं जिनसे आप कस्टमर केयर टीम से संपर्क कर सकते हैं। आप उन्हें उनके टोल-फ्री ग्राहक सेवा नंबरों पर कॉल कर सकते हैं, या उन्हें प्रदान की गई ईमेल आईडी या डाक पते पर लिख सकते हैं। बीमाकर्ता ने एक अच्छी तरह से परिभाषित शिकायत निवारण प्रक्रिया भी स्थापित की है जिसके उपयोग से ग्राहक अपनी चिंताओं को कंपनी में उच्च कर्मियों तक पहुंचा सकते हैं। इसके अतिरिक्त, ग्राहक वेबसाइट पर उपलब्ध विकल्पों की सूची से कई पॉलिसी-संबंधी अनुरोध स्वयं भी कर सकते हैं। इनमें जीवन बीमा पॉलिसियों की खरीद, पॉलिसी प्रीमियम का भुगतान, पॉलिसी स्टेटमेंट डाउनलोड करना, वास्तविक समय में उनके आवेदन को ट्रैक करना, उनकी क्वेरी, अनुरोध या शिकायत को ट्रैक करना, उनके संपर्क विवरण को अपडेट करना, नामांकित विवरण को अपडेट करना, फंड स्विच करना और बहुत कुछ वेबसाइट से ही शामिल हैं।

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